勧誘方針、個人情報保護方針

  • ホーム »
  • 勧誘方針、個人情報保護方針

保険募集に関する勧誘方針

  1. 株式会社 ユニバーサル財務総研は、保険その他金融商品の販売の際には、「保険業法・金融商品の販売等に関する法律・消費者契約法・その他各種法令等」を遵守し、次の姿勢で販売を行うことを方針として定めましたので、ご案内させていただきます。
  2. お客さまの保険その他の金融商品に関する知識、加入目的、家族状況、財産状況等を総合的に勘案し、お客さまの立場で説明を行うように心掛け、お客さまが最適な保険その他の金融商品を選択いただけるように努力してまいります。
    特に、市場リスクが存在する商品については、お客さまの年齢、知識、投資経験等に照らし、最適と考えられる商品をお勧めすると共に商品内容やリスク内容等について適切な説明を行うように心掛けます。
  3. ご契約者間の公平、保険制度の健全な運営のためにモラルリスクを排除し、お客さまのプライバシー保護に配慮しつつお客さまの意向と実情に沿って、適切な商品が選択いただけるように常にコンサルティング販売に努力してまいります。
    また、電話や訪問により保険その他の金融商品のご説明を行う際には、お客さまの立場になって、時間・場所等に十分配慮するように努力してまいります。
  4. 保険その他の金融商品のご説明の際には、説明方法等に工夫をこらし、お客さまに十分ご理解いただけるように努力してまいります。
  5. 法令遵守に努め、適正な募集活動を行うよう努力してまいります。
  6. お客さまの様々なご意見等の収集に努め、お客さまの満足度をより高められるよう努力してまいります。

当社の個人情報に関する取り扱いについて(個人情報保護に関する基本方針)

弊社は、個人情報保護の重要性に鑑み、保険代理業を遂行するにあたり、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法) その他の関連法令等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
弊社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業員への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるように取り組んでまいります。
また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し改善いたします。

(1)個人情報の取得

弊社は、業務上必要範囲で、かつ適法で公正な手段により個人情報を取得します。

(2)個人情報の利用目的

弊社は、個人情報を次の目的のために利用します。

  1. 各種保険契約のお引受け、ご継続・維持管理、保険金・給付金などのお支払い
  2. 金融商品取引法に基づく保険商品の勧誘・販売・売買・サービスの案内・提供を行うため
  3. 関連会社・提携会社を含む各種商品やサービスのご案内・提供、ご契約の維持管理

上記の利用目的を変更する場合には、その内容をご本人に対し、通知等により公表します。

(3)個人情報の第三者への提供

弊社は、次の場合を除いて、ご本人の同意なく個人情報を第三者へ提供することはありません。

  1. 法令に基づく場合
  2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合。
  4. 国の機関、もしくは地方公共団体又はその委託を受けた者が、法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。

(4)個人データの安全管理措置

弊社は、ご本人の個人情報を正確、最新なものにするよう常に適切な処置を講じています。
また、法令まどにより要請される、組織的、技術的、人的な各安全管理措置を実施し、ご本人の個人情報への不当なアクセス、個人情報の紛失・破壊・改ざん、漏洩などを防止するため、万全をつくしています。
なお、弊社の委託を受けて個人情報を取り扱う会社にも、同様に厳重な管理を行わせています。
万一、個人情報に関する事故が発生した場合には、迅速かつ適切に対応いたします。

(5) 当社に対するご照会

下記お問い合わせ窓口にお問い合わせ下さい。
また保険事故に関するご照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の自己相談窓口にお問い合わせ下さい。
ご照会者ご本人であることをご確認させていただいた上で、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

株式会社 ユニバーサル財務総研
代表取締役社長 今村浩二
フリーダイヤル:0120-57-3704

このページの上部へ

保険の無料相談
0120-57-3704

相談予約・お問合せ

ほけんおたすけ隊。三宮中央通り店

〒650-0021
兵庫県神戸市中央区三宮町1-3-5
BONビル1階
受付時間/
AM10:00~PM7:00
定休日:水曜日

アクセスマップ

ほけんおたすけ隊。姫路みゆき通り店

〒670-0922
姫路市二階町68 みゆき通り商店街内
受付時間/AM10:00~PM6:00
定休日:火曜日

アクセスマップ